近期主要柜面业务处理全解析
1.
1.1 核查经办人身份证
- 核查经办人身份证并核对2804，销户购买结算业务委托书可用销户申请书及授权书替代2804；法人办理无需2804打印件或销户申请书及授权书。
1.2 查询账户记录状态
- 查询账户记录状态，确定要购买的凭证种类及份数，账户状态为正常方可出售凭证，工商已注销的公司非销户情况下不得出售重要凭证；购买现金支票需查看账户钞汇标识是否为现钞户，基本户均可购买现金支票，临时户或专用户有分行审批通过的方可购买现金支票。
1.3 告知收费情况
- 告知收费情况并确定收费渠道，填写空白凭证领用单，支票无工本费，收费手续费1元/张，结算业务委托书收取工本费0.13元/张；外币账户及一些专用账户不得直接在本账户扣费。
1.4 空白凭证领用单验印
- 空白凭证领用单验印，验印凭证类型需选择99；验印凭证类型如选择有误，则会出7-49预警。
2. 凭证出售
2.1 核验“空白凭证领用单”上预留银行签章
2.2 审核空白凭证领用单填写要素
- 审核空白凭证领用单填写要素（包括领用人名称、账号、金额、经领人身份证件号码、签名）是否准确，系统录入凭证号码是否同空白凭证领用单及实物起止号码一致。
2.3 核实经办人是否为凭证购买人
- 核实经办人是否为凭证购买人、同2804查询单一致，联网核查身份证件并留存核查记录 (打印2804-6凭证购买人。若无凭证购买人: 需提供授权书，如为法人购买2801屏拷件）。
2.4 单位如有购买支付密码器
- 单位如有购买支付密码器，取款方式应选择“1-凭密码取款"。
2.5 出售支票原则上每次每种一本
- 出售支票原则上每次每种一本、确需出售2本（含）以上须经会计暨合规主管签章批准。
2.6 交易仅支持交易柜员本人当日或隔日冲正
- 该交易仅支持交易柜员本人当日或隔日冲正，允许对单笔出售交易中的部分凭证进行冲正。如需冲正，选择冲补标志为"1-冲正”对所需冲正的凭证进行冲正，不对收费金额进行冲正，收费金额冲正请使用1106-当日冲正、1115-隔日冲账交易。
2.7 工商已注销的公司非销户情况下不能出售重要凭证
2.8 柜员只能出售自己尾箱内的凭证
3. 会计影像留存凭证要求
3.1 购买支票、商业承兑汇票等重要空白凭证
- 购买支票、商业承兑汇票等重要空白凭证：空白凭证领用单(加盖预留印鉴)，并注明验印结果。
3.2 编制支付密码
- 编制16位支付密码，1204拷屏（须为核验成功）
3.3 经办人身份证打印件
3.4 2804-6经领人查询单
- 2804-6经领人查询单，若无凭证购买人: 需提供授权书，如为法人购买2801屏拷件。
3.5 出售2本(含)以上由会计主管签字审批
3.6 尽职调查表格
- 《兴业银行支票客户尽职调查情况表》、《兴业银行电子商业汇票尽职调查表》
4.
4.1 购买重要空白凭证
- 单位名称、领用人名称和加盖印鉴是否一致、系统录入是否与凭证一致
4.2 购买支票、商业承兑汇票的若无支付密码
- 购买支票、商业承兑汇票的若无支付密码，且2804凭证购买人信息缺失，原则上需提供授权书并向企业双人核实。
4.3 领用结算业务委托书
- 领用结算业务委托书: 客户填写空白凭证领用单，填写账号、户名、物品名称、号码段、金额，填写签收栏位。无需加盖预留印鉴、无需编制密码。
